Preparándose para el Futuro
Aunque California no tiene un impuesto estatal sobre el patrimonio, el impuesto federal sobre el patrimonio puede ser lo suficientemente significativo como para justificar una planificación cuidadosa de las obligaciones fiscales. Cuanto más grande sea tu patrimonio, más cuidadosamente deberás planificar y elegir entre muchas opciones, dependiendo de tus circunstancias y objetivos específicos.
Para obtener asesoramiento experimentado y perspicaz, así como planes patrimoniales personalizados que te ayuden a alcanzar tus metas de preservación de riqueza y transferencia de activos mientras minimizas o evitas la responsabilidad fiscal sobre el patrimonio, contacta a nuestros abogados de planificación del impuesto sobre el patrimonio en Thompson Von Tungeln.
Reduciendo Tu Responsabilidad Fiscal
Nuestras soluciones de planificación patrimonial pueden incluir cualquiera de los siguientes enfoques para reducir tu responsabilidad fiscal futura:
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Uso de fideicomisos revocables en vida y fideicomisos irrevocables de seguros de vida para transferir activos fuera de tu patrimonio mientras mantienes el control y el uso beneficioso.
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Fideicomisos de residencia personal calificados, especialmente cuando tu residencia principal representa un activo significativo dentro de un perfil de patrimonio neto más amplio.
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Fideicomisos bypass A/B, fideicomisos dinásticos y fideicomisos de salto generacional para evitar y gestionar las complicaciones presentadas por la ley de bienes gananciales de California.
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Fideicomisos de beneficencia con remanente, fideicomisos de beneficencia con reserva o donaciones.
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Acuerdos de bienes gananciales, acuerdos prenupciales y acuerdos postnupciales.
Un Enfoque Dual para Gestionar la Responsabilidad Fiscal
Existen esencialmente dos enfoques principales para gestionar la responsabilidad fiscal sobre el patrimonio: transferir activos fuera de tu patrimonio a través de fideicomisos o donaciones y maximizar el valor de tus exenciones del impuesto federal sobre el patrimonio. Algunos de los instrumentos descritos anteriormente enfatizan solo un enfoque, mientras que varios cubren ambos. Lo que es adecuado para ti dependerá de tus objetivos más amplios de planificación patrimonial, las características de tu familia y la naturaleza y el valor de los activos específicos que posees.
Una característica importante de una sólida planificación del impuesto sobre el patrimonio es integrar estrategias de gestión fiscal en un plan patrimonial más amplio sin abrumarlo o distorsionarlo. Consecuencias no deseadas y desafortunadas, como la desheredación de los propios hijos, pueden resultar de un enfoque demasiado estrecho en la planificación fiscal sin prestar suficiente atención a tus otros objetivos de transferencia de riqueza.
En Thompson Von Tungeln, nuestros abogados de planificación patrimonial tienen la experiencia y el entendimiento necesarios en planificación fiscal para encontrar las soluciones de planificación patrimonial personalizadas que sean adecuadas para tu situación.
Llama al (661) 945-5860 para ver lo que nuestros abogados pueden diseñar para ti.